Jämför företagslån och hitta det bästa alternativet för ditt företag....
Läs mer....
Fakturaköp – Få snabb betalning för dina fakturor!
Fakturaköp ger ditt företag snabb betalning genom att sälja fakturor. Få kapital direkt utan att vänta på kundernas betalningar.
Visste du att Fakturino jämför factoringlösningar? Hitta några av de bästa erbjudandena för att frigöra kapital och stärka din likviditet. Ansökan är kostnadsfri och utan bindning, och experter hjälper dig hitta rätt lösning!
Annonslänk
Din oberoende plattform för företagsfinansiering!
Att hitta rätt finansieringslösning för ditt företag kan vara en utmaning, men det behöver inte vara svårt.
På Företags-lån.com är vår mission att göra hela låneprocessen enklare, tryggare och mer tillgänglig för företag i alla storlekar och branscher.
Om oss
Företags-lån.com är en oberoende jämförelsetjänst som hjälper företag att hitta några av de bästa finansieringsalternativen på marknaden.
Vi är inte knutna till någon specifik långivare, vilket gör att vi kan erbjuda en helt opartisk jämförelse av några av de bästa låneerbjudandena.
Vår plattform samlar och uppdaterar kontinuerligt information från olika aktörer, så att du får tillgång till den mest aktuella och relevanta informationen för ditt företags behov!
Vanliga frågor och svar om fakturaköp
Vad innebär fakturaköp?
Fakturaköp innebär att du säljer dina fakturor till ett factoringbolag för att få snabbt kapital. Du skickar fakturan, får en betalning minus en avgift och slipper vänta på kundens betalning.
Vad kostar fakturaköp?
Kostnaden för fakturaköp beror på fakturabeloppets storlek, kundens kreditvärdighet och den överenskomna provisionen. Generellt betalar du en avgift som kan variera från 1–5 % per faktura.
Vad är skillnaden på fakturaköp och fakturabelåning?
Vid fakturaköp säljer du fakturan och får pengar direkt, medan fakturalån innebär att du använder fakturan som säkerhet för ett lån som du senare betalar tillbaka.
Fakturaköp med regress
Vid fakturaköp med regress ansvarar du för att köpa tillbaka fakturan om din kund inte betalar i tid eller går i konkurs. Du kan också kvitta den mot andra fakturor.
Fakturaköp utan regress
Vid fakturaköp utan regress tar factoringbolaget hela risken för obetalda fakturor. Om din kund inte betalar, är det bolaget som står för förlusten.
Vad är fakturaköp?
Fakturaköp är en finansieringslösning där företag säljer sina fakturor till ett factoringbolag för att snabbt få tillgång till kapital.
Istället för att vänta på att kunderna betalar inom den överenskomna kredittiden, kan företaget sälja sina fakturor och få betalt direkt. Här är de viktigaste delarna av hur fakturaköp fungerar:
Direkt betalning utan väntetid
När ett företag utfärdar en faktura till en kund och väljer att sälja den till ett factoringbolag, får företaget en del av fakturabeloppet betalt direkt, vanligtvis mellan 70–90 %.
Denna omedelbara utbetalning frigör kapital och gör att företaget kan fortsätta driva verksamheten utan att behöva vänta på att kunden ska betala inom den överenskomna kredittiden.
Förbättrat kassaflöde
En stor fördel med fakturaköp är att det förbättrar företagets kassaflöde. Istället för att stå och vänta på kundbetalningar, kan företaget få de pengar som behövs för att täcka löpande kostnader eller göra nya investeringar.
Det minskar risken för kassaflödesproblem och gör det enklare för företaget att hålla igång verksamheten.
Företaget slipper hantera administration
När factoringbolaget köper fakturan tar de även ansvar för att hantera eventuella påminnelser, betalningskrav och krediteringar.
Företaget slipper själv hantera försenade betalningar och kan fokusera på sin kärnverksamhet.
Slutbetalning från factoringbolaget
När kunden betalar fakturan till factoringbolaget, får företaget den resterande delen av fakturabeloppet, minus en avgift för factoringtjänsten.
Avgiften varierar beroende på avtalet och kan inkludera både en fast avgift och en procentandel av fakturabeloppet.
Användbart för små och medelstora företag
Fakturaköp är särskilt fördelaktigt för små och medelstora företag som behöver snabb tillgång till kapital, men som kanske inte har tillräcklig kreditvärdighet för att få banklån.
Det är också en lösning för företag med stora kundfordringar eller säsongsbetonad verksamhet som kan uppleva perioder med lågt kassaflöde.
Hur fungerar Fakturaköp?
Fakturaköp är en finansieringslösning där ett företag överlåter sina kundfakturor till ett factoringföretag i utbyte mot snabb tillgång till kapital.
Genom att använda fakturaköp slipper företaget vänta på kundernas betalningar och kan istället fokusera på verksamhetens tillväxt och likviditet.
Steg-för-steg: Så går det till
Här är en tydlig genomgång av hur factoringprocessen fungerar:
1. Skapande av faktura:
Företaget utfärdar en faktura till sin kund för varor eller tjänster som har levererats.
2. Försäljning eller överlåtelse av fakturan
Företaget säljer fakturan till ett factoringföretag, som därmed tar över ansvaret för att hantera och driva in betalningen från kunden.
3. Förskottsbetalning:
Factoringföretaget betalar ut en förskottssumma, oftast mellan 70–95 % av fakturabeloppet, direkt till företaget. Den exakta procentsatsen beror på fakturans belopp, kundens kreditvärdighet och villkoren i avtalet.
4. Inkasso och slutbetalning:
Factoringföretaget driver in betalningen från kunden vid fakturans förfallodatum. När betalningen har mottagits från kunden, överför factoringföretaget den återstående summan till företaget, minus en avgift för factoringtjänsten.
Skillnaden mellan fakturaköp med och utan regress
Fakturaköp med regress
Fakturaköp med regress innebär att företaget säljer sina fakturor till factoringbolaget, men om kunden inte betalar fakturan inom den avtalade tidsramen, måste företaget köpa tillbaka fakturan från factoringbolaget.
Denna typ av fakturaköp innebär att företaget fortfarande bär ansvaret om fakturan inte betalas.
Fördelar och nackdelar med regress
Fördelarna med fakturaköp med regress är att det vanligtvis innebär en lägre avgift eller ränta än fakturaköp utan regress.
Detta kan vara ett kostnadseffektivt alternativ för företag som har en god kundkrets med hög betalningsvilja.
Å andra sidan innebär det en större risk för företaget, eftersom de måste köpa tillbaka fakturan om kunden inte betalar, vilket kan påverka företagets likviditet.
När kan fakturaköp med regress vara ett bra alternativ?
Fakturaköp med regress kan vara ett bra alternativ för företag som har en pålitlig kundbas med låg risk för betalningsproblem och som kan hantera eventuella förluster om en kund inte betalar.
Det kan också vara ett alternativ för företag som vill minska kostnaden för factoringtjänster, men som är beredda att ta på sig mer risk för att få lägre avgifter.
Fakturaköp utan regress
Fakturaköp utan regress innebär att factoringbolaget tar hela kreditrisken för fakturan.
När ett företag säljer en faktura till ett factoringbolag utan regress, betyder det att företaget inte behöver oroa sig för om kunden inte betalar eller går i konkurs.
Det är factoringbolaget som bär ansvaret för att säkerställa betalning.
Fördelar för företag
En stor fördel med fakturaköp utan regress är att företaget slipper all risk om kunden inte betalar eller om kunden går i konkurs.
Företaget får betalt för fakturan direkt, utan att behöva hantera förluster eller kravhantering i fall där kunden inte betalar.
Detta innebär att företaget får en högre trygghet i sin likviditetsplanering.
Exempel på när det är ett bra alternativ för företag
Fakturaköp utan regress är särskilt användbart för företag som har kunder med osäker betalningshistorik eller där det finns en hög risk för att kunden inte betalar.
Det kan också vara ett bra alternativ för företag som har lite tid och inte vill lägga energi på att följa upp obetalda fakturor, eller för företag som inte vill ta på sig någon ekonomisk risk alls i samband med kundbetalningar.
Fakturaköp är en flexibel finansieringslösning som hjälper företag att snabbt få tillgång till kapital genom att sälja sina fakturor till ett factoringbolag.
Det finns två huvudsakliga alternativ: fakturaköp utan regress, där factoringbolaget tar hela kreditrisken, och fakturaköp med regress, där företaget kan behöva köpa tillbaka fakturan om kunden inte betalar.
Valet mellan dessa alternativ beror på företagets riskbenägenhet och behov av likviditet. Båda alternativen kan effektivt förbättra kassaflödet och minska risken för betalningsproblem, men fakturaköp utan regress erbjuder större trygghet för företaget genom att eliminera risken för obetalda fakturor.
Skillnad mellan Fakturaköp och Fakturabelåning
Fakturaköp och fakturabelåning är två olika finansieringsalternativ som företag kan använda för att snabbt få tillgång till kapital genom sina kundfakturor.
Här är en jämförelse av de två:
Fakturaköp
Vid fakturaköp säljer ett företag sina fakturor till ett factoringföretag. Företaget får en förskottsbetalning, vanligtvis mellan 70–90 % av fakturabeloppet, och factoringföretaget tar över ansvaret för att driva in betalningen från kunden.
När kunden betalar fakturan får företaget den återstående delen av beloppet, minus en avgift för tjänsten..
Huvuddrag:
- Företaget säljer fakturan till ett factoringföretag.
- Factoringföretaget tar över risken och ansvaret för att driva in betalningen.
- Företaget får snabb likviditet utan att behöva vänta på kundens betalning.
- Det finns två typer: med regress (företaget bär risken om kunden inte betalar) och utan regress (factoringföretaget bär risken).
Fakturabelåning
Vid fakturabelåning använder företaget sina fakturor som säkerhet för ett lån från ett finansinstitut eller en långivare. Företaget behåller äganderätten till fakturorna och ansvaret för att driva in betalningarna.
Långivaren betalar en viss procent av fakturabeloppet som ett lån, och när kunden betalar fakturan återbetalar företaget lånet, inklusive räntor och avgifter.
Huvuddrag:
- Företaget behåller äganderätten till sina fakturor.
- Fakturorna används som säkerhet för ett lån, inte säljs.
- Företaget ansvarar fortfarande för att följa upp och driva in betalningen från kunderna.
- Ofta ett bättre alternativ för företag som vill behålla kontrollen över sina fakturor.
Jämförelse:
| Egenskap | Fakturaköp | Fakturabelåning |
|---|---|---|
| Äganderätt till fakturorna | Säljs till factoringföretaget | Företaget behåller äganderätten |
| Risk | Factoringföretaget tar risken (utan regress) | Företaget bär risken för obetalda fakturor |
| Betalning | Företaget får en förskottsbetalning | Företaget får ett lån baserat på fakturorna |
| Ansvar för inkasso | Factoringföretaget ansvarar för inkasso | Företaget ansvarar för att driva in betalningar |
| Kostnad | Avgifter och ränta på fakturan | Ränta på lånet och eventuella uppläggningsavgifter |
| Passar bäst för | Företag som behöver snabb likviditet och vill outsourca inkassohantering | Företag som vill behålla kontrollen och har en stabil kundbas |
Sammanfattning
Fakturaköp:
Lämpligt för företag som snabbt vill ha likviditet och är villiga att sälja sina fakturor till ett factoringföretag, där factoringföretaget tar på sig risken och inkassohanteringen.
Fakturabelåning:
Lämpligt för företag som vill behålla kontrollen över sina fakturor och själva driva in betalningarna, samtidigt som de använder fakturorna som säkerhet för ett lån.
Valet mellan fakturaköp och fakturabelåning beror på företagets behov av kontroll, kostnader och riskhantering.
Fördelarna med Fakturaköp!
Fakturaköp är en flexibel och effektiv lösning för företag som vill stärka sitt kassaflöde, minska administrativa uppgifter och växa utan att hållas tillbaka av långa betalningstider.
Här är de främsta fördelarna med fakturaköp som finansieringsverktyg:
Snabb likviditet:
Gör det möjligt att täcka löpande kostnader och undvika kassaflödesproblem.
Minskad administrativ börda:
Outsourca hanteringen av kundfordringar och fokus på kärnverksamheten.
Trygghet mot risk:
Fakturaköp utan regress skyddar mot förluster vid obetalda fakturor.
Stöd för tillväxt:
Frigör kapital för investeringar och expansion, vilket gör det möjligt att växa snabbare än annars.
Fakturaköp är en praktisk lösning som kombinerar ekonomisk trygghet med operativ effektivitet. Företag kan använda denna finansieringsmetod för att skapa en stabil grund för tillväxt och samtidigt minska de utmaningar som långa betalningstider kan medföra.
Hur mycket kostar Fakturaköp?
Kostnaden för factoring kan variera beroende på flera faktorer, såsom företagets kreditvärdighet, kundernas betalningshistorik och typen av factoringavtal (med eller utan regress).
Här är de huvudsakliga kostnaderna att beakta:
1. Serviceavgift
Factoringföretag tar ofta ut en serviceavgift för att hantera och inkassera fakturorna. Denna avgift kan ligga mellan 0,5% och 5% av det fakturerade beloppet per månad, beroende på fakturans storlek och förfallotid.
Ju längre kredittiden är, desto högre blir avgiften.
2. Ränta på förskottsbetalningen
Factoringföretaget förskottsbetalar en del av fakturabeloppet (ofta mellan 70% och 90%). För detta belopp tas vanligtvis en ränta ut, som kan variera beroende på avtalets villkor och företagets kreditvärdighet.
Denna ränta kan ligga mellan 6% och 18% per år.
3. Eventuella tilläggsavgifter
Vissa factoringföretag kan ta ut extra avgifter för ytterligare tjänster som t.ex. överlåtelseavgifter, insamlingsavgifter om fakturorna inte betalas i tid, eller administrativa avgifter.
Dessa avgifter är ofta specificerade i avtalet och kan variera beroende på factoringföretagets villkor.
4. Kostnader vid fakturaköp utan regress
Vid fakturaköp utan regress, där factoringföretaget tar på sig risken för obetalda fakturor, kan avgifterna vara högre, eftersom factoringföretaget bär en större finansiell risk.
Kostnaden för factoring utan regress kan vara mellan 1% och 3% högre än vid factoring med regress.
Kostnaden för factoring kan variera beroende på flera faktorer, men som en grov riktlinje kan företaget förvänta sig att betala mellan 1% och 5% av fakturabeloppet per månad för serviceavgifter och ränta på förskottsbetalningen.
Det är viktigt att noggrant jämföra villkoren mellan olika factoringföretag för att hitta det mest kostnadseffektiva alternativet.
Sammanfattningsvis:
Flexibilitet och Effektivitet i Finansieringen
Fakturaköp är en flexibel och effektiv lösning för företag som behöver snabb tillgång till kapital, hantera långsamma betalningsflöden och minimera administrativa bördor.
Genom att sälja fakturor eller belåna dem får företag omedelbar likviditet, vilket gör att de kan fortsätta växa och täcka sina löpande kostnader utan att behöva vänta på kundernas betalningar.
Anpassning efter Behov och Risktolerans
Med två huvudalternativ — fakturaköp med regress och utan regress — kan företag anpassa lösningen efter sina behov, risktolerans och hur mycket kontroll de vill behålla över sina fakturor.
Genom att noggrant välja mellan dessa alternativ kan företagen skapa en lösning som passar deras ekonomiska situation och affärsmål.
Skapande av Stabilt Kassaflöde och Riskhantering
Med rätt val av factoringlösning kan företag skapa stabila kassaflöden, minska risken för obetalda fakturor och samtidigt fokusera på sin kärnverksamhet.
Factoring erbjuder företag möjlighet att hantera sina finansiella flöden mer effektivt och minska den oro som kan komma med långsamma betalningar från kunder.
Trygghet och Flexibilitet för Tillväxt
Sammanfattningsvis erbjuder fakturaköp inte bara finansiellt stöd, utan även trygghet och flexibilitet.
Det gör det till ett kraftfullt verktyg för företag i alla tillväxtfaser, vilket gör att de kan navigera ekonomiska utmaningar och samtidigt bibehålla fokus på att utveckla och expandera verksamheten.